VR 5.0 운용 절차 (2주 사이클)

VR 5.0은 2주에 1회 V를 갱신하고, 그에 맞춰 매수표·매도표를 새로 겁니다. 모든 유형(적립식/거치식/인출식)이 동일합니다.

1. 사이클 시작 (2주 간격)

(1) 새 V 계산

다음 V = 현재 V + P/G + 적립금(또는 − 인출금)

G는 본인이 선택한 값 (/10, /20, /40 등)
적립식은 +, 인출식은 −
거치식은 적립금 0

(2) 밴드 재설정

상단 = V × 1.15
하단 = V × 0.85

(±15% 오피셜. ±10% 등 커스텀 가능)

2. 매수 / 매도 판단

TQQQ 평가금이 상단(1.15V)을 초과하면

매도: 평가금이 V로 돌아올 만큼 매도
받은 현금은 Pool에 편입

평가금이 하단(0.85V)을 하회하면

매수: 평가금이 V에 도달할 만큼 매수
단, Pool 사용 한도 지키기
- 적립식: 적립 후 Pool의 75%까지
- 거치식: Pool의 50%까지
- 인출식: 인출 후 Pool의 25%까지

밴드 안 (0.85V ~ 1.15V)

매수도 매도도 없음 (거래 없는 사이클)

3. 예약주문 / 실전 팁

매수·매도 모두 지정가 또는 LOC로 2주치 예약주문 가능
라오어님은 사이클 첫날에 매수표/매도표를 올려 유튜브·팬딩에 공유
예약주문 중 “홍길동씨(=모델 포트폴리오)” 지정가보다 유리하게 체결되는 경우는 그대로 사용 가능 (posts/031 참고)

4. Pool 소진 대처

Pool이 소진되면 하락장에서도 매수 불가 → 대기
적립식은 다음 적립금으로 복구
거치식·인출식은 상승 후 매도 발생으로 Pool이 복구될 때까지 홀드

5. 매도가 핵심

6. 사이클 간 사후 관리

매도가 덜 걸리거나 과매수된 경우, 다음 사이클 V 갱신 시 자연스럽게 조정됨
수개월 단위로 적립식 ↔ 거치식 ↔ 인출식 전환 가능
2주마다 변경은 취지에 어긋남 — 미리 계획된 변경만 허용

quantstack 해설 — 세 사이클을 숫자로 따라가기

아래는 원 방법론의 규칙이 아니라, quantstack이 절차를 구체적 숫자로 시뮬레이션한 예시입니다.

거치식(적립·인출 없음), G = /10, 밴드 ±15%, 시작 시점 V = $10,000, Pool P = $1,500, 평가금 $10,000으로 가정합니다.

사이클 1 — 상승해서 매도가 나온 경우

(1) 새 V 계산

다음 V = 10,000 + 1,500/10 = 10,150

(2) 밴드 설정

상단 = 10,150 × 1.15 = 11,672.5
하단 = 10,150 × 0.85 =  8,627.5

(3) 판단 — 2주 뒤 평가금이 $12,000이 됐다고 하겠습니다. 상단($11,672.5)을 넘었으므로 매도입니다. 되돌릴 목적지는 상단이 아니라 V입니다.

매도액 = 12,000 − 10,150 = 1,850

(4) 사이클 종료 상태

항목	값
평가금	$10,150 (= V)
Pool	1,500 + 1,850 = $3,350
P/V	3,350 / 10,150 = 0.330

사이클 2 — Pool이 늘어난 효과

(1) 새 V 계산

다음 V = 10,150 + 3,350/10 = 10,485

여기가 핵심입니다. 직전 사이클의 상승률은 1,500/10 = 150이었는데, 이번에는 3,350/10 = 335로 두 배 넘게 커졌습니다. 매도로 현금이 늘었기 때문입니다.

상승장에서 매도할수록 V가 더 빨리 올라가고, 그래서 다음 밴드도 높아져 상승을 계속 따라갑니다.

“매도가 핵심”이라는 방법론의 강조는 심리적 조언이 아니라 공식에서 직접 나오는 결론입니다.

(2) 밴드

상단 = 10,485 × 1.15 = 12,057.75
하단 = 10,485 × 0.85 =  8,912.25

(3) 판단 — 이번엔 시장이 급락해 평가금이 $8,500이 됐다고 하겠습니다. 하단($8,912.25)을 깼으므로 매수입니다.

필요 매수액 = 10,485 − 8,500 = 1,985

(4) Pool 사용 한도 확인 — 거치식이므로 Pool의 50%까지입니다.

사용 가능액 = 3,350 × 50% = 1,675

필요액 $1,985보다 적습니다. 따라서 $1,675만 매수합니다. 여기서 “부족하니까 조금 더 쓰자”는 판단이 개입하면 안 됩니다. 한도는 다음 하락을 위한 예비 실탄입니다.

(5) 사이클 종료 상태

항목	값
평가금	8,500 + 1,675 = $10,175 (V보다 약간 아래, 정상)
Pool	3,350 − 1,675 = $1,675
P/V	1,675 / 10,485 = 0.160

사이클 3 — 자동 브레이크가 걸린다

다음 V = 10,485 + 1,675/10 = 10,652.5

상승률이 335 → 167.5로 절반이 됐습니다. 현금을 썼기 때문입니다.

이것이 VR의 자동 안정화 구조입니다. 하락장에서 매수할수록 V가 천천히 올라가고, 그래서 하단도 천천히 내려와 매수 신호가 덜 뜹니다. 사용자가 “이제 그만 사야겠다”고 판단하지 않아도 공식이 알아서 속도를 줄입니다.

사이클	P/V	상승률(P/G)	방향
1	0.150	150	기준
2	0.330	335	매도 후 → 가속
3	0.160	167.5	매수 후 → 감속

이 구조의 수학적 배경은 VR의 G값과 밴드폭은 결과를 어떻게 바꾸나에서 자세히 다룹니다.

실전 체크리스트 — 사이클마다 이 순서로

1. 오늘 Pool 잔액을 확인했는가
2. 새 V = 현재 V + P/G ± 적립·인출금 을 계산했는가
3. 새 V로 상단·하단을 다시 계산했는가 (이전 밴드를 그대로 쓰지 않기)
4. 현재 평가금이 밴드 밖인지 확인했는가
5. 매수라면 Pool 사용 한도(적립식 75% / 거치식 50% / 인출식 25%)를 적용했는가
6. 되돌릴 목적지를 밴드 경계가 아니라 V로 잡았는가
7. 주문을 지정가 또는 LOC로 걸었는가 (LOC 주문 정리)

자주 하는 실수 세 가지

(1) 밴드 경계까지만 되돌린다 상단이 $11,672인데 평가금이 $12,000이면, $328만 팔아서 상단에 맞추는 실수입니다. 목적지는 언제나 V입니다. 경계까지만 되돌리면 다음 사이클에 곧바로 다시 밴드를 벗어나 거래가 무의미하게 잦아집니다.

(2) 매도 신호를 평단으로 검열한다 “V 공식은 팔라는데 평단보다 낮아서 손해다”라며 건너뛰는 경우입니다. VR에 평단은 등장하지 않습니다. 이 검열을 시작하면 상승장에서 Pool을 못 채우고, 정작 하락장에서 매수 실탄이 없습니다.

(3) 사이클을 앞당기거나 미룬다 “이번 주에 크게 빠졌으니 미리 사자”, “다음 주에 실적 발표니까 미루자” — 둘 다 규칙 매매를 재량 매매로 바꾸는 행동입니다. 2주라는 간격 자체가 판단을 막기 위한 장치입니다.